Vous avez été sollicité pour négocier des contrats de devises étrangères (également connu sous le nom de quotforexquot) Si oui, vous devez savoir comment repérer les fraudes commerciales de devises étrangères. La United States Commodity Futures Trading Commission (CFTC), l'agence fédérale qui réglemente les marchés des contrats à terme sur marchandises et des options aux États-Unis, avertit les consommateurs de prendre soin de se protéger des divers types de fraudes commises dans les marchés financiers actuels, Une nouvelle loi fédérale, la Commodity Futures Modernization Act de 2000, précise que la CFTC a la compétence et le pouvoir d'enquêter et de prendre des mesures juridiques pour fermer un large assortiment d'entreprises non réglementées offrant ou vendant Contrats à terme sur devises et contrats d'options au grand public. En outre, la CFTC a compétence pour enquêter et poursuivre les fraudes en devises survenant dans ses sociétés enregistrées et leurs sociétés affiliées. La CFTC a été témoin du nombre croissant et de la complexité croissante des possibilités d'investissement financier ces dernières années, y compris une forte hausse des escroqueries de change. Alors que beaucoup de commerce de devises étrangères est légitime, diverses formes de commerce de devises étrangères ont été vanté ces dernières années pour frauder les membres du public. Les escroqueries de commerce de devise attirent souvent des clients par des annonces dans les journaux locaux, des promotions de radio ou des sites Internet attrayants. Ces annonces peuvent favoriser des occasions d'investissement à haut rendement et à faible risque dans le commerce de devises étrangères, voire des opportunités d'emploi hautement rémunérées. La CFTC vous exhorte à être sceptique lorsque les promoteurs de la négociation de devises étrangères prétendent que leurs services ou gestion de compte gagnera des profits élevés avec des risques minimes, ou que l'emploi comme un commerçant de la monnaie vous fera riche rapidement. Comprendre les opérations légitimes en devises En règle générale, les contrats à terme sur devises et les contrats d'options peuvent être négociés légalement sur un échange ou une chambre de commerce qui a été approuvé par la CFTC. Même lorsque le commerce de devises ne se produit pas sur un échange ou une chambre de commerce approuvé par la Commission, la négociation peut être effectuée légalement lorsque, d'une manière générale, une ou les deux parties à la négociation est (ou est une filiale réglementée) , Un courtier en valeurs mobilières inscrit, un négociant à terme ou une autre institution financière, ou est une personne physique ou morale ayant une valeur nette élevée. Lorsque les entreprises de forex ne relèvent pas des catégories d'entités réglementées décrites ci-dessus et qu'elles se lancent dans des contrats à terme sur devises et des opérations sur options avec ou pour des clients de détail qui n'ont pas de valeur nette élevée, la CFTC a juridiction sur ces entreprises et leurs transactions. Signes d'alerte de fraude Si vous êtes sollicité par une entreprise qui prétend échanger des devises étrangères et vous demande d'engager des fonds à ces fins, vous devriez faire très attention. Surveillez les signes d'avertissement indiqués ci-dessous et prenez les précautions suivantes avant de placer vos fonds auprès d'une société de négoce de devises. 1. Éloignez-vous des opportunités qui sonnent trop bon pour être vrai Get-rich-rapide des régimes, y compris ceux impliquant le commerce de devises étrangères, ont tendance à être des fraudes. Rappelez-vous toujours qu'il n'y a pas une telle chose comme un déjeuner quotfree. Soyez particulièrement prudent si vous avez acquis une grande somme d'argent récemment et sont à la recherche d'un véhicule d'investissement sûr. En particulier, les retraités ayant accès à leurs fonds de retraite peuvent être des cibles attrayantes pour les opérateurs frauduleux. Obtenir votre argent une fois qu'il est allé peut être difficile ou impossible. 2. Évitez toute entreprise qui prédit ou garantit de grands bénéfices Soyez extrêmement prudent des entreprises qui garantissent des profits, ou qui offrent des performances extrêmement élevées. Dans de nombreux cas, ces allégations sont fausses. Voici quelques exemples d'énoncés qui sont ou sont vraisemblablement frauduleux: si le marché se déplace vers le haut ou vers le bas, sur le marché des devises, vous allez faire un profit. quot 1000 par semaine, chaque semaine, nous sommes performants 90 des investissements nationaux. quot QuotThe principal avantage des marchés forex est qu'il n'ya pas de marché baissier. Nous garantissons que vous ferez au moins un taux de retour de 30-40 dans les deux mois. 3. Restez à l'écart des entreprises qui promettent peu ou pas de risque financier Méfiez-vous des entreprises qui minimisent les risques ou déclarent que les déclarations écrites de divulgation des risques sont des formalités de routine imposées par le gouvernement. Les marchés à terme de devises et d'options sont volatiles et contiennent des risques importants pour les clients peu sophistiqués. Les futures sur devises et les marchés d'options ne sont pas l'endroit pour mettre les fonds que vous ne pouvez pas se permettre de perdre. Par exemple, les fonds de retraite ne devraient pas être utilisés pour le commerce de devises. Vous pouvez perdre la plupart ou la totalité de ces fonds très rapidement trading contrats à terme de devises étrangères ou des contrats d'options. Par conséquent, méfiez-vous des entreprises qui font les types suivants d'énoncés: «Avec un dépôt de 10 000, le maximum que vous pouvez perdre est de 200 à 250 par day. quot» Nous promettons de récupérer toutes les pertes que vous avez. quot Votre investissement est secure. quot 4. Don39t Négociation sur la marge à moins que vous compreniez ce que cela signifie La négociation de marge peut vous rendre responsable des pertes qui dépassent largement le montant en dollars que vous avez déposé. Beaucoup de commerçants de devises demandent aux clients de leur donner de l'argent, qu'ils appellent parfois quotmargin, quot souvent des sommes dans la gamme de 1.000 à 5.000. Toutefois, ces montants, qui sont relativement faibles sur les marchés des changes, contrôlent effectivement des montants beaucoup plus importants en dollars, ce qui est souvent mal expliqué aux clients. Ne négociez sur la marge que si vous comprenez parfaitement ce que vous faites et êtes prêt à accepter des pertes qui dépassent les montants de marge que vous avez payés. 5. Question des entreprises qui prétendent négocier dans le marché interbancaire Méfiez-vous des entreprises qui prétendent que vous pouvez ou devriez négocier sur le marché quotinterbank, quot ou qu'ils le feront en votre nom. Les entreprises de négociation de devises non réglementées et frauduleuses disent souvent aux clients du commerce de détail que leurs fonds sont négociés sur le marché interbancaire, où de bons prix peuvent être obtenus. Les entreprises qui négocient des devises sur le marché interbancaire sont toutefois les plus susceptibles d'être des banques, des banques d'investissement et des grandes sociétés, puisque le terme «marché interbancaire» désigne tout simplement un réseau de transactions monétaires négocié entre des institutions financières et d'autres grandes entreprises. 6. Méfiez-vous de l'envoi ou du transfert de fonds sur Internet, par la poste ou autrement Soyez particulièrement vigilant aux dangers de la négociation en ligne, il est très facile de transférer des fonds en ligne, mais souvent il peut être impossible d'obtenir un remboursement. Il coûte un annonceur Internet juste quelques centimes par jour pour atteindre un éventuel auditoire de millions de personnes et fausses sociétés de négoce de devises ont saisi sur Internet comme un moyen peu coûteux et efficace d'atteindre un grand bassin de clients potentiels. De nombreuses sociétés offrant des opérations de change en ligne ne sont pas situées aux États-Unis et ne peuvent pas afficher une adresse ou toute autre information identifiant leur nationalité sur leur site Web. Soyez conscient que si vous transférez des fonds à ces entreprises étrangères, il peut être très difficile ou impossible de récupérer vos fonds. 7. Les escroqueries de devises sont souvent des membres cibles de minorités ethniques Certaines escroqueries de commerce de devises ciblent des clients potentiels dans des communautés ethniques, particulièrement des personnes dans les communautés d'immigrés russes, chinoises et indiennes, par des annonces dans des journaux ethniques et des infographies télévisuelles. Quotjob possibilitésquot pour quotcomcount executivesquot pour échanger des devises étrangères. Soyez conscient que les cadres de cotation qui sont embauchés pourraient être attendus à utiliser leur propre argent pour le commerce de devises, ainsi que de recruter leur famille et leurs amis à faire de même. Ce qui semble être une opportunité d'emploi prometteuse est souvent une autre façon beaucoup de ces entreprises attirent les clients dans la séparation avec leur argent. 8. Assurez-vous que vous obtenez le profil de performance de l'entreprise Obtenez autant d'informations que possible au sujet de l'entreprise ou de l'enregistrement de performance individuelle au nom d'autres clients. Cependant, vous devez être conscient qu'il peut être difficile ou impossible de le faire ou de vérifier les informations que vous recevez. Bien que les entreprises et les particuliers ne soient pas tenus de fournir ces renseignements, vous devez vous méfier de toute personne qui n'est pas disposée à le faire ou qui vous fournit des renseignements incomplets. Cependant, gardez à l'esprit, même si vous recevez une brochure glacée ou graphiques sophistiqués, que les informations qu'ils contiennent peuvent être fausses. 9. Don39t traiter avec quelqu'un qui Won39t vous donner leur plan d'arrière plan de faire beaucoup de vérification de toute information que vous recevez pour être sûr que la société est et fait exactement ce qu'il dit. Obtenir l'arrière-plan des personnes en cours d'exécution ou de promouvoir l'entreprise, si possible. Ne comptez pas uniquement sur les déclarations orales ou les promesses des employés de l'entreprise. Demandez toutes les informations par écrit. Si vous ne pouvez pas vous assurer que les personnes avec qui vous faites affaire sont complètement légitimes et supérieures, le plus judicieux est d'éviter le commerce de devises à travers ces sociétés. Si vous êtes sollicité par une entreprise pour acheter des produits, observez les signes d'avertissement ci-dessous: Évitez toute entreprise qui prédit ou garantit des profits importants avec peu ou pas de risque financier. Méfiez-vous des tactiques à haute pression pour vous convaincre d'envoyer ou de transférer immédiatement de l'argent à l'entreprise, par l'entremise des sociétés de livraison de nuit, par Internet, par la poste ou autrement. Soyez sceptique au sujet des appels téléphoniques non sollicités sur les investissements des vendeurs offshore ou des entreprises avec lesquelles vous n'êtes pas familier. Avant d'acheter: Contactez la CFTC. Visitez la page web de la CFTC39 sur la fraude des forex. Communiquez avec la National Futures Association pour savoir si la société est enregistrée auprès de la CFTC ou si elle est membre de la National Futures Association (NFA). Vous pouvez le faire facilement en appelant le NFA (800-621-3570 ou 800-676-4NFA) ou en vérifiant les informations d'inscription et d'adhésion de NFA39 sur son site Web à nfa. futures. orgbasicnet. Bien que l'inscription ne soit pas nécessaire, vous pouvez confirmer le statut et le dossier disciplinaire d'une entreprise ou d'un vendeur en particulier. Communiquez avec d'autres autorités. Y compris votre commissaire aux valeurs mobilières de l'État (nasaa. org), le bureau de protection des consommateurs du procureur général (naag. org), le Better Business Bureau (bbb. org) et la National Futures Association (nfa. futures. org). Assurez-vous d'obtenir toutes les informations sur l'entreprise et de vérifier ces données, si possible. Si vous le pouvez, vérifiez les matériaux de l'entreprise avec quelqu'un dont vous avez confiance en des conseils financiers. Apprenez toutes les informations possibles sur les frais facturés. Et la base de chacun de ces frais. En cas de doute, ne pas investir. Si vous ne pouvez obtenir des informations solides sur l'entreprise, le vendeur et l'investissement, vous risquez de ne pas risquer votre argent. 11. Autres renseignements et contacts Les questions concernant cet avis peuvent être adressées au Bureau des affaires publiques de la CFTC au (202) 418-5080. Commodity Futures Trading Commission Trois LaFayette Centre 1155 21 st Street, N. W. Washington, D. C. 20581 La Loi sur la modernisation des produits de base est disponible dans notre page Loi et réglementation. (Pour obtenir un Adobe Acrobat Reader, téléchargeable gratuitement à partir d'adobe et de nombreux autres sites sur Internet), cliquez sur la page Protection du client. Communiquez avec le Centre national d'information sur la fraude (fraud. org). Le site Web de la CFTC offre également des informations générales sur la négociation sur les marchés des contrats à terme sur marchandises et des options. Vous pouvez visiter notre page Avant d'échanger. Pour savoir si les entreprises ou les contreparties avec lesquelles vous envisagez de faire du commerce sont des institutions ou des entités enregistrées ou réglementées qui ne relèvent pas de la compétence de la CFTC, vous pouvez consulter les listes des institutions réglementées sur les sites Web suivants. Certaines institutions en dehors de la juridiction de la CFTC n'apparaissent sur aucune de ces listes ou dans d'autres endroits facilement disponibles: Federal Reserve Board (federalreserve. gov) Conseil fédéral d'examen des institutions financières (ffiec. gov) Federal Deposit Insurance Corporation (fdic. gov) US Commission des valeurs mobilières du Canada (sec. gov) Bureau du contrôleur de la monnaie (occ. treas. gov) Office of Thrift Supervision (ots. treas. gov) Association nationale des coopératives de crédit (ncua. gov) , Inc. (nasdr) Tous les sites Web du gouvernement des États-Unis peuvent être localisés par le biais de liens à firstgov. gov. Votre bureau du procureur général de l'État et les organismes publics de réglementation des banques, des assurances et des valeurs mobilières (qui ont souvent leurs propres sites Web). Forex) Fraude Le marché Forex est volatile et comporte des risques importants. Ce n'est pas l'endroit pour mettre de l'argent que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre, comme les fonds de retraite, comme vous pouvez perdre la plupart ou tout cela très rapidement. La CFTC a été témoin d'une forte hausse des escroqueries Forex ces dernières années et veut vous conseiller sur la façon d'identifier les fraudes potentielles. Signes d'un possible échec de vente frauduleux Vous amener à croire que vous pouvez profiter des nouvelles actuelles déjà connues du public. Réalisé par le bouche à oreille références ou courriels d'amis et de parents, membres d'organisations communautaires, églises ou groupes sociaux. Vous contacte pour demander des informations personnelles, telles que votre nom, numéro de téléphone et adresses courriel et domicile. Promettant qu'avec Forex il n'ya pas de marché bas-tournant. Possible Persuasion tactiques que vous pouvez rencontrer Dangling la perspective de la richesse et de vous séduire avec quelque chose que vous voulez, mais can39t ont. QuotThis Eurodollar deal est garanti pour augmenter le double de ce que vos investissements actuels sont doing. quot Essayer de construire la crédibilité en prétendant être avec une entreprise de bonne réputation ou d'avoir un diplôme ou une expérience spéciale. Vous me croyez, en tant que vice-président senior de 10 ans dans cette entreprise, je ne vendrais jamais quelque chose qui ne produit pas. Vous conduire à croire que d'autres personnes avertis ont déjà investi. Voici comment Bob dans la rue de vous a obtenu son départ. Je sais qu'il y a beaucoup d'argent, mais il y a une moitié de notre club. Offrir à faire une petite faveur pour vous en échange d'une grande faveur. Je vous donnerai une pause sur ma commission de Forex normale si vous achetez nowhalf off. quot Créer un faux sentiment d'urgence en réclamant l'offre limitée. Il ne reste que deux unités et le marché asiatique est sur le point d'ouvrir, donc je m'inscris aujourd'hui. Surveillez ces drapeaux rouges pour aider à identifier les escroqueries de devises étrangères Promet qu'avec le Forex, il n'ya pas de marché baissier Les entreprises qui prétendent que vous pouvez ou devraient commerce sur le marché interbancaire Demandes d'envoyer ou de transférer des espèces rapidement via Internet, par la poste ou autrement Avant de participer au Forex Trading, poser, demander et demander quelques-uns Plus Contactez la CFTC pour vérifier l'état de l'enregistrement companys, fond d'affaires, et l'histoire disciplinaire Demandez sur les détails du marché du Forex et votre Obligations si vous participez Demandez au cabinet et au dossier de performance individuel au nom d'autres clients Demandez à quelqu'un qui ne veut pas se conformer pourquoi ils hésitent à le faire Demander toutes les informations par écrit. Ne comptez pas sur des promesses orales ou des déclarations Vérifiez toutes les informations que vous recevez pour s'assurer que la société est et fait ce qu'elle dit qu'il demande une déclaration de risque écrit Demandez l'avis d'un conseiller financier indépendant et autorisé qui vous confiance Questions À demander à tout professionnel financier Comment êtes-vous qualifié pour me fournir ce service Comment ce produit répond à mes besoins financiers Comment êtes-vous payé pour votre service Si vous décidez de participer au Forex Trading Ne déposez pas plus de fonds que vous pouvez vous permettre de perdre. Ne pas hypothéquer votre maison ou d'argent comptant dans vos économies. Ne pas négocier sur la marge, sauf si vous comprenez. Marge de négociation peut vous rendre responsable pour les pertes qui dépassent largement le montant en dollars que vous avez déposé. Si vous avez des questions, si vous connaissez des activités suspectes ou si vous croyez avoir été victime de fraude, veuillez communiquer avec la CFTC rapidement. (CTA) Un CTA est un particulier ou une organisation qui, à titre de compensation ou de profit, avise les autres quant à la valeur ou l'opportunité d'acheter ou de vendre des contrats à terme standardisés, 160 options sur contrats à terme, 160 contrats de change hors bourse ou swaps. Fournir des conseils comprend l'exercice de l'autorité de négociation sur un compte de clients ainsi que de donner des conseils basés sur la connaissance ou adaptés à des clients particuliers compte des intérêts des marchandises, les activités de négociation d'intérêt des produits particuliers, ou d'autres types similaires d'informations. L'inscription est requise à moins que: Vous ayez donné des conseils à 15 personnes ou moins au cours des 12 derniers mois et ne vous soumettez généralement pas au public en tant que CTA ou Vous êtes dans l'une des nombreuses entreprises énumérées dans la Commodity Exchange Act Ou sont inscrits à un autre titre et que vos conseils sont uniquement accessoire à votre activité principale ou à votre profession ou Vous fournissez des conseils qui ne sont pas fondés sur la connaissance ou adaptés à un compte particulier d'intérêts sur marchandises, Telles que, par exemple, des recommandations pour acheter ou vendre des contrats à terme spécifiques si un niveau de prix particulier est atteint, par le biais de bulletins, de livres et de périodiques. Les conseils contiennent des recommandations spécifiques et les destinataires des publications reçoivent tous les mêmes conseils ou Vous fournissez des conseils spécifiques par courrier électronique, fac-similé, site Internet, appels téléphoniques ou rencontres en face à face avec des clients consistant en des instructions d'achat ou de vente Un contrat à terme basé sur un système de négociation informatisé, qui est également disponible pour l'achat et l'utilisation sur un ordinateur personnel, et les clients reçoivent tous les mêmes conseils ou Vous conduisez des séminaires où vous enseigner aux participants comment négocier des contrats à terme sur marchandises aidés par un logiciel Que vous vendez et que vous invitez les participants à participer à une session de questions et réponses à laquelle vous fournissez des conseils sur le commerce des produits sans demander ou recevoir des informations sur les caractéristiques personnelles des participants. Tous les CTA enregistrés qui gèrent ou exercent un pouvoir discrétionnaire sur les comptes de clients doivent être membres de NFA afin de mener des contrats à terme ou des opérations d'échange avec le public. CTA doit déposer les documents suivants: Un formulaire en ligne 7-R (comprend les sections d'adhésion à NFA) Frais de demande non remboursables de 200,00 CUSD, le cas échéant de 1 60750,00 Une CTA est tenue de déposer des demandes pour ses directeurs Et des personnes associées Un formulaire en ligne rempli 8-R Exigences de compétence en cartes d'empreintes digitales Une taxe de demande principale non remboursable de 85.00 Une taxe de demande de personne associée non remboursable de 16085.00 En outre, tous les CTA enregistrés engagés dans des activités de commerce de détail hors bourse sont tenus de: Pour devenir une firme de forex en remplissant en ligne Formulaire 7-R Avoir au moins un principal qui est également une personne approuvée Forex Associé Soumettre le paiement de CTA Forex Firm adhésion des cotisations de 2.500 (ou supplément de 1.750 si le demandeur est déjà un membre NFA) Tous les CTA enregistrés engagés dans des opérations de swap sont tenus de: Faire une demande pour devenir une entreprise d'échange en remplissant le formulaire en ligne 7-R Avoir au moins un capital qui est également une personne associée au Swap approuvée La CFTC à quelque titre que ce soit ou est inscrit à titre de principal d'un inscrit actuel de CFTC. En outre, un seul frais de demande est exigé si le particulier dépose une demande à titre de personne associée et de directeur. Cliquez ici si vous n'avez pas encore accès au système d'inscription en ligne. Liens rapides Informations en vedette NFA publie plusieurs guides pour aider les CTA à satisfaire leurs exigences réglementaires. Visitez la bibliothèque de publication NFAs pour une liste complète. Messages spéciaux Les CTA sont tenus de déposer leurs documents d'information auprès de NFA par voie électronique en utilisant le système DDoc de NFA. Cliquez ici pour plus d'informations.
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